Kui tegelete finantsplaneerimise või analüüsiga, olete kindlasti sellest kuulnud Liit aastane kasvumäär (või CAGR).
Selles õpetuses saate teada, kuidas Excelis CAGR -i arvutada:
- Operaatorite kasutamine
- Funktsiooni POWER kasutamine.
- Funktsiooni RATE kasutamine.
- Funktsiooni IRR kasutamine.
Kuid enne kui me sukeldume sellesse, kuidas Excelis CAGR -i arvutada, mõistame kõigepealt, mida see tähendab (jätke see jaotis vahele, kui teate, mis see on).
Mis on CAGR?
CAGR või kombineeritud aastane kasvumäär näitab meile, kui kiiresti meie investeeringud on igal aastal kasvanud.
Oletame näiteks, et ostsite 2010. aastal 100 USA dollari väärtuses kulda ja see on aastatel 2021–2022 väärt 300 USD, oleks CAGR see määr, millega teie investeeringud kullasse kasvasid igal aastal.
Kui soovite CAGR -i kohta rohkem teada saada, siis siin on Investopedia üksikasjalik selgitus.
Pange tähele, et see arv on täiesti väljamõeldud. Kui teie kuld kasvas 11,6% 100 USD-lt 2010. aastal 300 USD-le aastatel 2021–2022, ei tähenda see, et see kasvas igal aastal sellise tempoga. Tegelik kasv võib olla erinev, kuid see annab meile märku sellest, kui suure kasvu on meie kullasse investeerimine meile igal aastal andnud.
Kuigi näeme, kuidas Excelis CAGR -i arvutada, peitub selle tähtsus selles, et see lihtsustab erinevate investeerimisvõimaluste võrdlemist.
Seotud õpetus: Excelis keskmise aastase kasvumäära (AAGR) arvutamine
Kuidas CAGR -i arvutatakse?
Siin on valem, mis arvutab CAGR -i.
CAGR = (lõppväärtus / algväärtus)^(1 / n) - 1
Nüüd vaatame, kuidas Excelis CAGR -i arvutada.
CAGR arvutamine Excelis operaatorite abil
Oletame, et lahtris C2 on algusväärtus ja lahtris C3 lõppväärtus (nagu allpool näidatud):
Siin on valem CAGR arvutamiseks:
= (C3/C2)^(1/10) -1
Siin on 10 aastate arv investeerimisperioodi alguse ja selle lõpu vahel.
11,6% CAGR tähendab, et see investeering on igal aastal kasvanud 11,6%.
See aitaks teil seda võrrelda ka teiste investeeringutega (nt pangaintressid või riigivõlakirjad).
CAGR arvutamine Excelis funktsiooni POWER abil
Funktsioon POWER Excelis asendab operaatori ^.
See muudab valemi lihtsalt loetavamaks ja puhtamaks.
Siin on funktsioon POWER, mis annab meile Exceli CAGR -i.
= VÕIMSUS (C3/C2,1/10) -1
CAGR -i arvutamine Excelis funktsiooni RATE abil
Sel juhul saab funktsioon RATE arvutada CAGR, kui sisestate ajavahemiku, alg- ja lõppväärtuse.
Funktsioon RATE on loodud palju enamaks kui lihtsalt CAGR.
Siin on funktsiooni süntaks:
RATE (Nper, Pmt, Pv, [Fv], [Type], [Guess])
Siin on, mida iga argument tähendab:
- Nper: määratud perioodil tehtud maksete koguarv.
- Pmt: igal perioodil tehtud makse väärtus.
- Pv: makse (või kõigi määratud perioodil tehtud maksete) nüüdisväärtus.
- [Fv] (valikuline): makse (või kõigi määratud perioodil tehtud maksete) tulevikuväärtus.
- [Tüüp] (valikuline): see määrab maksete tasumise tähtaja. 0, kui makse tuleb tasuda perioodi alguses ja 1, kui maksetähtaeg on perioodi lõpus. Kui see välja jäetakse, on vaikimisi 0.
- [Arva] (valikuline): teie arvamus määra kohta. Vaikimisi 10%.
Ärge nüüd muretsege kõigi argumentide ja keerulise süntaksi pärast. Nagu ma mainisin, saab funktsiooni RATE kasutada palju enamaks kui lihtsalt CAGR -i arvutamiseks.
Excelis CAGR -i arvutamisel peate siiski kasutama ainult järgmist süntaksi:
= RATE (Nper ,, Pv, Fv)
Pange tähele, et kõik kolm argumenti on Excelis CAGR -i arvutamisel kohustuslikud.
Siin on valem, mis annab CAGR väärtuse:
= RATE (B3-B2 ,,-C2, C3)
Nüüd peate Excelis CAGR -i arvutamisel selle funktsiooni kohta märkima paar asja:
- Teine argument jäetakse tühjaks, kuna regulaarseid makseid pole. Seda kasutatakse juhtudel, kui maksate regulaarselt (kord kuus, kord kvartalis, aastas), näiteks investeerimisfondide puhul.
- Algväärtuse jaoks on negatiivne märk, kuna see on sularaha väljavool. Valem tagastab vea.
Märkus. CAGR -i arvutamiseks Excelis saate kasutada ka funktsiooni RRI.
CAGR -i arvutamine Excelis IRR -funktsiooni abil
IRR tähistab sisemist tootlust.
Erinevus IRR -i ja teiste eespool käsitletud valemite vahel on see, et IRR -i kasutades saate arvestada selle perioodi jooksul tehtud erinevate maksetega.
Oletame näiteks, et investeerite 2010. aastal kullasse 100 USA dollarit ja seejärel uuesti sama summa 2014. aastal ning teie lõplik kulla väärtus on aastatel 2021–2022 300 USD, siis saate CAGR-i arvutada IRR-funktsiooni abil.
Seda ei saa te Excelis IRR -funktsioonide RATE abil teha.
Kuid IRR -i kasutamiseks peate oma andmed struktureerima järgmiselt.
Siin on kolm stsenaariumi, kus väljavool on punasega esile tõstetud ja negatiivne, samas kui lõppväärtus on positiivne.
Siin on valem, mis annab teile CAGR -i:
= IRR (A2: A12)
Kõik, mida peate tegema, on valida kõik lahtrid, kus iga lahter tähistab makse võrdse vahega.
Samuti on huvitav märkida, et stsenaariumide 2 ja 3 puhul on investeeritud summa sama (st 100 USD), kuid kuna see on stsenaariumis 3 hiljem investeeritud, on CAGR suurem.
Need on mõned viisid, kuidas saate Excelis CAGR -i arvutada. Milline neist sulle kõige rohkem meeldib? Või on mõni muu meetod, mida kasutate Excelis CAGR -i arvutamiseks?
Andke mulle kommentaaride jaotises teada.
